MASAK, kimlik tespiti ve fon transferleri için parasal sınırları güncelledi. Müşteri tanıma eşikleri ve EFT/kripto transfer limitleri iki katına çıktı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kimlik tespiti ve fon transferlerine ilişkin parasal sınırları yeniden düzenledi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yönetmelik değişikliğiyle, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi hedefleniyor.
Müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan parasal eşikler, 14 Ocak 2023’teki seviyelerinden güncellendi. Bu değişiklik ile müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferleri için belirlenen sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Ayrıca, yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemleri için de kolaylık sağlandı. İnternet veya mobil bankacılık gibi güvenli doğrulama yöntemleriyle müşteri kimliği doğrulanabildiğinde, imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Bu düzenlemeler, finansal sistemin şeffaflığını artırmayı ve yasa dışı faaliyetleri engellemeyi amaçlıyor.
