Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan ve yürürlüğe giren yeni bir genel tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanması için uzaktan kimlik tespiti yöntemlerini düzenliyor. Bu…
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan ve yürürlüğe giren yeni bir genel tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanması için uzaktan kimlik tespiti yöntemlerini düzenliyor. Bu tebliğe göre, yükümlü kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı’nın (ICAO) standartlarına uygun olarak, yakın alan iletişimi özelliğine sahip olan pasaportlarla gerçekleştirebilecekler. Uzaktan kimlik tespiti işlemi, pasaportla uzaktan kimlik tespiti konusunda özel eğitim almış personel aracılığıyla görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek.
Müşterinin bilgileri, pasaportun yongasında bulunan kimlik bilgileri ile pasaport üzerinde yer alan bilgilerin eşleşmesiyle doğrulanacak. Bu doğrulama süreci başarısız olursa, uzaktan kimlik tespiti yoluyla işlem gerçekleştirilemeyecek. Görüntülü görüşme sırasında, kişinin ve sunulan pasaportun bilgilerini içeren görüntüler alınacak. Ayrıca, adres teyidi yapılmadan para transferi veya nakit çekim işlemi gerçekleştirilemeyecek.
Uzaktan kimlik tespiti kapsamında alınan adres bilgileri, belirli bir hizmete ilişkin fatura gibi belgeler aracılığıyla en geç üç ay içinde teyit edilmek zorunda olacak. Ayrıca, müşteri kabul eden kuruluşlar, riskleri tanımlayacak, derecelendirecek, izleyecek ve azaltacak gerekli tedbirleri alacaklar. Riskli ülkelerin vatandaşlarını pasaportla kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul etmeyecekler.
Ayrıca, pasaportla kimlik tespiti yapılan kişilerin Türk vatandaşı olduğu veya vergi mükellefiyeti tesis edildiği durumlarda ilgili kimlik bilgileri elektronik ortamda kaydedilecek. Kimlik bilgilerinin doğrulanması için, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından ya da banka/kredi kartından para transferi yapılması gerekecek. Müşteri tarafından açılan hesaplara yalnızca kendi adına yurt dışında açılmış banka hesaplarından para transferi yapılabilirken, hesaptan yurt dışına para çıkışı sadece kişinin kendi adına açılmış banka hesaplarına yapılacak.
Son olarak, müşteri kabul edilenlerle ilgili istatistiksel bilgiler her üç aylık dönemin son ayında MASAK’a gönderilecek. Bu yeni düzenlemeler, finansal kurumların ve diğer yükümlü kuruluşların suç gelirlerinin aklanmasını önleme çabalarını güçlendirmeyi amaçlıyor.
